Países Onde a Criptomoeda é Restrita ou Ilegal

À medida que as criptomoedas ganham popularidade e relevância no cenário financeiro global, a orientação em torno delas tem sido um tema de debate específico. Enquanto alguns países adotam e regulamentam as criptomoedas, outros adotam uma postura restritiva ou mesmo proibitiva em relação a esses ativos digitais. Este artigo visa fornecer uma visão sobre países onde a criptomoeda é restrita ou considerada ilegal, examinando as razões por trás dessas restrições e suas implicações no ecossistema das criptomoedas.

Regras e regulamentos de criptomoeda

A criptomoeda evoluiu de um ativo de investimento amplamente especulativo para algo crucial para um portfólio equilibrado. Apesar da crescente adoção da criptomoeda em todo o mundo, os governos de diferentes países continuam em conflito sobre como regular a controversa classe de ativos. Mesmo nos EUA, um dos países onde a criptomoeda é mais popular, ainda não foi estabelecido um quadro regulamentar claro para os ativos digitais. 

Então, como as criptomoedas são regulamentadas em países ao redor do mundo? Não existe um conjunto único de regras e regulamentos que abranja as criptomoedas em todo o mundo. Em vez disso, a criptomoeda está sujeita a diferentes tratamentos e classificações fiscais , dependendo da atitude de cada país em relação à classe de ativos. Abaixo estão alguns dos desenvolvimentos mais notáveis ​​nas regras e regulamentos de criptomoeda em todo o mundo.

El Salvador

Num movimento ousado que foi além das propostas da maioria dos países para regular a criptografia, El Salvador ganhou as manchetes em setembro de 2021 como o primeiro país a adotar o Bitcoin como moeda com curso legal ao lado do dólar americano (USD). O presidente de El Salvador, Nayib Bukele, manteve a sua decisão apesar do cepticismo entre os salvadorenhos e o sector financeiro tradicional. 

Bukele vê a adoção do Bitcoin como moeda legal como uma forma eficaz de trazer mais população sem conta bancária do país para a economia formal. Tal como está, aproximadamente 70% de El Salvador não tem conta bancária – um número que Bukele espera reduzir com a adoção da moeda digital. 

Embora a comunidade criptográfica tenha comemorado amplamente a mudança, ela também gerou discussões sobre quais países darão a próxima moeda com curso legal à criptografia. Entretanto, o Fundo Monetário Internacional (FMI) continua cético em relação ao Bitcoin e chegou ao ponto de instar El Salvador a retirar à criptomoeda o seu estatuto de moeda legal. Os diretores executivos do FMI observaram os riscos do Bitcoin para “estabilidade financeira, integridade financeira e proteção ao consumidor”. 

Estados Unidos

Os EUA são um dos principais países que investem em criptomoedas por meio de investidores em criptografia e empresas de blockchain. No entanto, o país ainda não desenvolveu um quadro regulamentar claro para a criptomoeda. 

As exchanges de criptomoedas são obrigadas a registrar-se na Rede de Repressão a Crimes Financeiros e se enquadram no escopo da Lei de Sigilo Bancário. As bolsas também são obrigadas a cumprir as disposições e obrigações contra a lavagem de dinheiro (AML) para combater o financiamento do terrorismo. 

Diferentes comissões também veem a criptomoeda como diferentes classes de ativos, tornando as abordagens à criptografia fragmentadas, na melhor das hipóteses. A Securities and Exchange Commission (SEC) vê a criptomoeda como um título, enquanto a Commodity Futures Trading Commission chama a criptomoeda, como o Bitcoin, de uma mercadoria . Enquanto isso, o Tesouro considera isso uma forma de moeda. 

Quanto ao Internal Revenue Service (IRS), a criptomoeda é classificada como propriedade para fins de imposto de renda federal. Isso significa que, de acordo com a lei dos EUA, a compra e venda de criptografia é tributável. A não declaração da receita gerada pelas vendas de criptografia está sujeita a penalidades impostas pelo IRS .

Canadá

Os reguladores do Canadá têm sido historicamente proativos em relação à criptomoeda no país. Em fevereiro de 2021, tornou-se o primeiro país a aprovar um ETF Bitcoin . Em termos de tributação, a criptomoeda é tratada como outras commodities no Canadá. 

As empresas de investimento em criptografia, por outro lado, são classificadas como empresas de serviços monetários. Portanto, eles devem se registrar no Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá. 

Os negociantes de criptografia e as plataformas de negociação dentro do país são obrigados a registrar-se junto aos reguladores provinciais, de acordo com os Administradores de Valores Mobiliários Canadenses e a Organização Reguladora da Indústria de Investimentos do Canadá.

Reino Unido

A criptomoeda é considerada propriedade no Reino Unido, mas não tem curso legal. As bolsas de criptomoedas também são obrigadas a registrar-se na Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido e estão proibidas de se envolver em negociações de derivativos de criptografia. 

A Receita e Alfândega de Sua Majestade (HMRC) também possui requisitos específicos para criptomoedas em relação ao Combate à Lavagem de Dinheiro e Conheça Seu Cliente. A tributação depende em grande parte de quem realiza as transações e para que servem. O HMRC também possui um Manual de Criptoassets detalhado para orientar as pessoas sobre como declarar impostos sobre criptomoedas. 

Legalidade das criptomoedas

A legalidade das criptomoedas permanece extremamente variada em diferentes territórios. Com regras e regulamentos num atoleiro de interesses políticos e ceticismo, é improvável que a legalização da criptomoeda alcance um consenso global. 

As implicações regulatórias continuam a mudar em vários territórios, com muitos governos reexaminando seus níveis de conforto em torno da criptografia. Na maioria dos países, o uso de criptografia permanece legal, mas existem diferenças na forma como a criptografia é usada em cada economia. Dito isto, alguns países restringiram ou proibiram totalmente o uso de criptomoedas, conforme será descrito na próxima seção. 

Países onde as criptomoedas são restritas ou ilegais

Equador

O Equador proibiu as criptomoedas em 2014, declarando ilegal o uso de Bitcoin e outras formas de moedas descentralizadas. A votação na Assembleia Nacional viu o governo alterar as suas leis monetárias para permitir a utilização do seu próprio “dinheiro electrónico”.

O dinheiro eletrônico, emitido exclusivamente pelo banco central do Equador, pretendia tornar-se a moeda eletrônica nacional do país. O Dinero Electrónico foi posteriormente lançado como um sistema de pagamento móvel que permitia transferências peer-to-peer (P2P) de dólares americanos usando telefones celulares básicos. 

O programa funcionou de 2014 a 2018 e foi descontinuado a partir de então. A criptomoeda como ferramenta de pagamento continua proibida no Equador, embora o Banco Central do Equador tenha facilitado as restrições relativas à compra e venda de criptomoedas como o Bitcoin em 2018.

Catar 

O banco central do Catar emitiu um alerta contra os bancos financeiros que negociam criptomoedas em 2018. Essas instituições foram imploradas para não “negociar com Bitcoin, trocá-lo por outra moeda, abrir uma conta para negociar com ele, ou enviar ou receber quaisquer transferências de dinheiro para comprar ou vender”. esta moeda.” Aqueles que forem pegos poderão ser penalizados.

A negociação de criptomoedas continua ilegal no Catar, com o governo do país vendo-a como algo que “é altamente volátil e pode ser usado para crimes financeiros e hacking eletrônico, bem como risco de perda de valor porque não há fiadores ou ativos”.

Peru

Quando o valor da lira turca despencou, muitas pessoas recorreram à criptografia como forma de se proteger contra a inflação. No entanto, o país emitiu um regulamento proibindo as criptomoedas em abril de 2021 através do seu banco central. A declaração considerou ilegal o uso de
criptomoedas e outros ativos digitais para pagar bens e serviços. O presidente turco, Recep Tayyip Erdoğan, declarou guerra às criptomoedas, seguida pela prisão de vários supostos fraudadores de criptomoedas.

Vietnã

O uso, emissão e fornecimento de Bitcoin e outras criptomoedas como meio de pagamento são ilegais de acordo com o Banco Estatal do Vietnã. Os infratores podem enfrentar multas que variam de 150 milhões de VND (US$ 6.592,50 aproximadamente) a 200 milhões de VND (US$ 8.790,00 aproximadamente). Embora ainda em fase de pesquisa , o país anunciou em 2021 que tem planos de começar a regulamentar as criptomoedas no futuro.

China

Outrora sede do maior grupo mundial de mineradores de Bitcoin, a China proibiu formalmente as transações de criptomoedas desde 2019. De acordo com o governo chinês, a proibição da criptografia foi aplicada em um esforço para reduzir as emissões de combustíveis de efeito estufa e os gastos com energia associados à mineração de criptografia. 

O governo também proibiu as instituições financeiras de lidar com ativos digitais e toda e qualquer forma de transação e mineração de criptomoedas. 

Bangladesh

De acordo com os regulamentos financeiros de Bangladesh, como a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, o comércio de criptomoedas é considerado ilegal no país. O Banco de Bangladesh também proíbe a negociação de moedas estrangeiras, que também são descentralizadas. Os infratores, se forem pegos, podem pegar anos de prisão de acordo com as rígidas leis antilavagem de dinheiro do país.

Rússia

A Rússia tem travado uma batalha de longa data contra o Bitcoin e outras criptomoedas, citando a criptografia como uma possível ferramenta para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Em 2020, as criptomoedas finalmente receberam status legal na Rússia, mas de forma muito limitada. 

A criptografia ainda não é permitida como meio de pagamento no país. Além disso, o banco central da Rússia está atualmente propondo novas proibições ao uso e à mineração de criptomoedas. No entanto, vários executivos políticos e de tecnologia foram rápidos em denunciar a proibição da criptografia , citando seu efeito negativo na economia tecnológica do país. 

O presidente russo, Vladimir Putin, também se apresentou para dar um pouco de esperança aos entusiastas da criptografia ao reconhecer as vantagens da mineração de criptografia no início de 2022.

Egito

A legislatura islâmica proíbe todas as formas de transações de criptomoeda no Egito. Citando seus efeitos nocivos sobre a saúde econômica e a segurança nacional do país, o governo tratou a criptografia da mesma forma que trata os narcóticos .

O governo egípcio anunciou em 2019 que revisaria as leis sobre criptografia em um esforço para criar novas leis que apoiassem o uso seguro da criptografia. Nenhuma outra notícia foi anunciada sobre essas novas leis, no entanto.

Marrocos

O escritório de câmbio de Marrocos considera as transações em moeda digital uma “infração” às regulamentações cambiais. Como tal, o comércio de criptografia foi proibido no país em 2017, citando riscos associados à falta de regulamentação. Apesar disso, Marrocos continua a ser o número um no comércio de Bitcoin no Norte de África.

Nigéria

A proibição de criptomoedas foi imposta na Nigéria em fevereiro de 2021. Apesar de ser o maior mercado de criptomoedas da África, o governo do país proibiu instituições financeiras e bancos de fornecerem serviços de criptografia. Contas bancárias encontradas usando exchanges de criptomoedas também foram ameaçadas de fechamento. A Comissão de Valores Mobiliários da Nigéria também anunciou a suspensão de todos os planos de regulamentação de criptografia.

Bolívia

O Banco Central da Bolívia ratificou sua resolução de proibição de criptografia em 2022. Embora as criptomoedas tenham sido oficialmente proibidas desde 2014, a última resolução visava especificamente “iniciativas privadas relacionadas ao uso e comercialização de criptoativos”.

Conclusão

A abordagem variada dos países em relação às criptomoedas reflete a complexidade e a diversidade do cenário financeiro global. Alguns países optaram por restringir ou proibir as criptomoedas devido a preocupações com segurança, proteção dos consumidores e estabilidade econômica. No entanto, essa abordagem pode gerar desafios para a inovação e a adoção tecnológica. Por outro lado, os países que abraçam as criptomoedas buscam regulamentações equilibradas para colher os benefícios econômicos e tecnológicos. O futuro da regulamentação das criptomoedas será moldado pela evolução da tecnologia e pelas lições aprendidas com as abordagens adotadas até agora. Na última análise, uma abordagem colaborativa e bem ponderada pode ser crucial para equilibrar a inovação com a segurança e a estabilidade financeira em um mundo cada vez mais digitalizado.

Leia também: Como Começar a Minerar Criptomoedas?- Guia para iniciantes

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ISENÇÃO DE RESPONSABUILIDADE: o conteúdo da CriptoEra destina-se a ser de natureza informativa e não deve ser interpretado como conselho de investimento. Negociar, comprar ou vender criptomoedas deve ser considerado um investimento de alto risco e todo leitor é aconselhado a fazer sua própria pesquisa antes de tomar qualquer decisão.

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Isa
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